Corte Comun di Husticia di Aruba, Corsou, Sint Maarten y di Boneiro, Sint Eustatius y Saba a aumenta significantemente un castigo financiero imponi riba Crown Trading N.V., cu ta opera como Diamonds International na Aruba, den un caso tocante violacion di Aruba su regulacionnan contra labamento di placa. Den un sentencia fecha 18 di maart 2026, Corte di Apelacion a fiha e boet administrativo final na Afl. 355.812,50, anulando un reduccion anterior ordena pa Corte di Prome Instancia.
E caso ta centra riba aplicacion di e Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terrorismefinanciering (Lwtf), e legislacion di Aruba cu e meta pa preveni labamento di placa y financiamento di terorismo. Banco Central di Aruba (CBA), cu ta supervisa cumplimento cu e ley, originalmente a impone un boet mucho mas halto di Afl. 448.875 na maart 2023.
Despues di un obhecion di Crown Trading, CBA a sostene e castigo na augustus 2023. Despues e compania a impugna e decision dilanti Corte di Prome Instancia di Aruba, cu na april 2025 a dicta parcialmente na su fabor. Corte a reduci e boet substancialmente na Afl. 97.500, citando deficiencianan den e preocupacionnan di rasonamento y proporcionalidad di e regulador.
Ambos partido a apela despues. Crown Trading a busca mas reduccion of anulacion di e castigo, mientras cu CBA a argumenta cu Corte di Prome Instancia a haci eror den su evaluacion y cu e cuadro di sancion original a ser aplica corectamente.
Den e curason di e disputa tabatin dos categoria di violacion. E prome tabata encera e reportahe laat di transaccionnan inusual, mientras cu e di dos tabata concerni fayonan pa conduci un diligencia debido mehora riba cierto clientenan, manera ta rekeri bao di e Lwtf.
E investigacion di CBA, conduci na mei 2021, a enfoca riba un muestra di transaccion y archivonan di cliente. Segun e regulador, cuatro transaccion cash cu ta surpasa Afl. 25.000 a ser raporta significantemente laat—na promedio mas cu dos aña despues cu nan a sucede. Ademas, CBA a haya deficiencianan den tres archivo di cliente cu ta envolvi clientenan no-residente, caminda medidanan di diligencia debido mehora no a ser realisa adecuadamente.
Bao di e cuadro regulatorio di Aruba, transaccionnan di placa asina ta ser considera automaticamente como indicadornan di actividad inusual y mester ser raporta mesora na e autoridad di informe unabes identifica. E ley tambe ta rekeri un control mas halto di clientenan cu ta presenta riesgonan eleva, incluyendo no-residentenan, cu atencion specifico na e fuente di fondo y informacion di antecedente.
Den su decision original, CBA a calcula e multanan usando un metodologia structura basa riba provisionnan statutario, un guia formal, y un modelo di medida interno. E regulador a trata multiple violacion dentro di un periodo determina como un solo ofensa pa propositonan di castigo, aplicando ahustenan basa riba factornan manera severidad, duracion y e capacidad financiero di e compania.
Corte di Prome Instancia, sinembargo, a haya fayo den partinan di e acercamento aki. A cuestiona e uso di un muestra limita di transaccionnan pa determina e severidad di e violacion y a critica desviacionnan for di e metodologia paso pa paso prescribi pa calcula boetnan. Tambe a sostene cu e rekisitonan pa mehora e debido diligencia no tabata suficiente cla na momento di algun di e transaccionnan, particularmente prome cu e guia actualisa a drenta na vigor na 2020.
Como resultado, Corte di Prome Instancia a reduci e boet pa meld laat na Afl. 100.000 y a anula e castigo pa deligencia debido di cliente inadecua. Tambe a aplica un reduccion modesto debi na un incumplimento di e exigencia di tempo rasonabel segun ley di derechonan humano, poniendo finalmente e castigo total na Afl. 97.500.
Den apelacion, e Corte di Apelacion a tuma un punto di bista diferente riba varios asunto clave. E la sostene e uso di un muestra representativo di CBA, tumando nota cu e regulador a analisa tur transaccion relevante cu a ser raporta door di e compania dentro di un periodo specifica. Esaki, Corte a haya, a constitui un base valido pa evalua cumplimento.
Corte di Apelacion tambe a rechasa e interpretacion di Corte di Prome Instancia di e metodologia di calculacion di boet. A confirma cu e guia di CBA ta permiti ahustenan flexibel en bes di incrementonan rigido, y cu e regulador a hustifica su acercamento adecuadamente.
Importante, e corte a enfatisa cu e ausencia di factornan agravante—manera daño na tercera partido, interupcion di mercado, of ganashi financiero—no ta garantisa automaticamente un reduccion di e boet. Tampoco e no a acepta cu e compania su reportahe boluntario di transaccionnan prome cu e investigacion mester a mitiga e castigo significativamente.
Den recalculacion di e boet pa melding laat, Corte a yega na un suma di Afl. 266.437,50. E cifra aki a refleha ahustenan pa e cantidad di violacionnan, e capacidad financiero di e compania, y consideracionnan di proporcionalidad, mientras cu ainda ta reconoce e seriedad di e retrasonan den reportahe.
Pa loke ta trata e violacionnan di diligencia debido, Corte di Apelacion a bay parcialmente di acuerdo cu e corte mas abou. A haya cu pa dos di e tres transaccionnan en cuestion—cu ta data di prome cu januari 2020—e expectativanan specifico pa investigacion di cliente mehora no a ser establece claramente den guia oficial. Como tal, castigo pa e instancianan ey no tabata hustifica.
Sinembargo, pa un di tres transaccion cu a tuma luga despues cu e guia actualisa a drenta na vigor, corte a conclui cu e compania mester tabata na altura di e rekisitonan. P’esey a mantene un boet pa e violacion ey, poniendo esaki na Afl. 91.875 despues di a aplica e ahustenan relevante.
Corte tambe a atende asuntonan di procedemento cu Crown Trading a lanta, incluyendo argumentonan tocante e vencemento di e autoridad di e regulador pa impone boet y e definicion di tamaño di e compania pa determina capacidad financiero. E argumentonan aki a ser rechasa, cu corte a afirma e cuadro legal cu CBA a usa.
Finalmente Corte a confirma un rebaho di Afl. 2.500 door cu a suparasa levemente e limite di tempo rasonabel pa atende e caso, consistente cu hurisprudencia estableci.
Combinando e castigonan ahusta pa ambos categoria di violacion y aplicando e reduccion relaciona cu tempo, Corte di Apelacion a fiha e boet final na Afl. 355.812,50. Esaki ta representa un aumento substancial for di e suma determina pa Corte di Prome Instancia, aunke ainda bao di e castigo original imponi pa e regulador.
E decision ta enfatisa e sosten di e poder hudicial pa e cuadro di aplicacion di CBA, incluyendo su uso di modelonan interno y guianan pa calibra boetnan. Na mesun momento, e ta subraya e importancia di guia regulatorio cla, particularmente ora di impone castigo pa fayonan di cumplimento.
Pa negoshinan cu ta opera den sectornan someti na regulacionnan contra labamento di placa, e decision ta sirbi como un recordatorio di e necesidad pa reporta na tempo transaccionnan inusual y proceduranan di diligencia debido di cliente robusto. E analisis di corte ta sugeri cu hasta un cantidad limita di violacion por resulta den castigo financiero significante, specialmente caminda retrasonan ta prolonga.
E caso tambe ta ilustra e balansa cu cortenan ta busca pa haya entre ehecucion di regulacion y proporcionalidad. Mientras cu Corte di Apelacion a reinstala gran parti di e cuadro di castigo aplica pa CBA, el a reconoce tambe limitenan caminda e expectativanan regulatorio no tabata suficiente defini na momento di e conducta.
Cu e sentencia aki, e Corte di Apelacion a duna mas claridad riba e interpretacion y aplicacion di e Lwtf, reenforsando Aruba su esfuersonan mas amplio pa mantene cumplimento cu normanan internacional riba transparencia financiero y aplicacion contra labamento di placa.
