Corte di Prome Instancia di Aruba di Ordenansa Nacional riba Hurisdiccion Administrativo (Lar) a reduci significativamente un castigo financiero imponi riba RBC Royal Bank (Aruba) N.V., dictando cu varios supuesto violacion di regulacionnan contra labamento di placa no tabata suficientemente fundamenta. E decision, emiti dia 11 di maart 2026 a sostene parcialmente un apelacion di e banco contra sancionnan imponi originalmente pa Banco Central di Aruba (CBA).
E caso ta centra riba un serie di boet administrativo imponi contra RBC na 2022 bao di e legislacion di e pais cu e meta pa preveni labamento di placa (AML) y financiamento di terorismo (CTF). CBA a impone inicialmente cinco boet separa cu ta suma na Afl. 856.350.. Despues di a aplica un reduccion di 30% pa motibo di e cooperacion di e banco y falta di violacionnan previo, e castigo total a ser baha na Afl. 599.445. A aplica un reduccion menor mas durante e fase di obhecion, treciendo e suma na Afl. 594.445.
E banco a apela partinan di e decision ey, argumentando cu varios di e supuesto violacionnan tabata sea incorectamente interpreta of no tabata sostene pa suficiente evidencia. Corte finalmente a bay di acuerdo cu e banco riba puntonan clave, anulando tres di e cinco boetnan y a recalcula e castigo total na Afl. 199.710.
E sentencia ta duna un bista riba con e obligacionnan di cumplimento financiero ta ser interpreta na Aruba, particularmente pa loke ta trata e debido diligencia di cliente, monitoreo di transaccion, y structuranan di cumplimento interno.
Den e curason di e disputa tabatin supuesto violacionnan di e Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terrorismefinanciering (Lwtf), e cuadro legal di Aruba cu ta regla e medidanan contra labamento di placa y financiamento contra terorismo. Instancianan financiero cu ta opera na Aruba bao di e ley aki ta ser exigi pa haci investigacion profundo riba cliente, vigila transaccionnan, y mantene sistemanan interno pa detecta actividad sospechoso.
Un di e asuntonan clave cu corte a analisa tabata si e banco no a logra determina adecuadamente e proposito y naturalesa intenciona di su relacionnan cu cliente, manera ta rekeri bao di articulo 3 di e Lwtf. CBA a argumenta cu e banco no a verifica suficiente informacion suministra pa clientenan den varios caso, y p’esey no a cumpli cu su obligacionnan.
RBC a contraresta cu ley no ta exigi verificacion automatico di tal informacion den tur caso. Segun e banco, ta suficiente pa recoge informacion directamente for di clientenan a menos cu tin motibo pa duda den su exactitud. Verificacion adicional, el a argumenta, ta necesario solamente ora inconsistencia of riesgonan ta ser identifica.
Corte a bay di acuerdo cu e banco riba e punto aki. A conclui cu e disposicion legal en cuestion no ta rekeri explicitamente verificacion di informacion suministra pa cliente tocante e proposito di un relacion di negoshi. Corte a enfatisa cu e tipo di informacion ey ta ser haya tipicamente for di e cliente mes y cu mas verificacion ta solamente necesario ora tin indicacion cu e informacion talbes no ta confiabel.
Como cu CBA no a splica adecuadamente con RBC mester a haci verificacion adicional, of a base di kico tal verificacion tabata necesario, corte a haya cu e violacion particular aki no tabata suficiente proba. Como resultado, e boet corespondiente a keda anula.
Un otro punto grandi den e caso tabata encera cumplimento di e banco cu rekisitonan pa monitoreo continuo di actividad di cliente, incluyendo screening contra listanan di sancion y identificacion di personanan exponi politicamente. CBA a conclui cu e banco no a logra demostra cu e tipo di screeningnan ey a ser conduci consistentemente, particularmente den casonan caminda no a genera alerta.
RBC a splica cu e ta usa un sistema automatisa conoci como Control List Filter (CLF), cu ta screen dato y transaccionnan di cliente. Alerta genera pa e sistema aki ta ser registra den un plataforma di maneho di caso, pero screeningnan cu no ta produci alertanan no ta ser warda debi na limitacionnan tecnico y di almacenamento.
CBA a argumenta cu e ausencia di registronan pa screeningnan no-alerta a hacie imposibel pa verifica si e controlnan necesario a ser realisa. Sinembargo, corte a haya e rasonamento aki insuficiente.
Di acuerdo cu e sentencia, e falta di resultadonan spera no necesariamente ta nifica cu screeningnan no a tuma luga. Corte a acepta e splicacion di RBC cu warda cada resultado di screening lo ta tecnicamente pisa y a señala cu e procesonan interno di e banco por garantisa cumplimento hasta sin retene tur dato.
Corte a conclui cu CBA a enfoca mucho estrecho riba e ausencia di registronan cu nan por rastrea, sin considera adecuadamente con e sistema a funciona den practica. Como resultado, e constatacion di un violacion den e area aki tambe a keda anula, hunto cu e boet asocia.
Un di tres asunto disputa tabata tocante e rol y responsabilidadnan di e oficial di cumplimento di e banco. CBA a afirma cu e banco no a logra nombra un oficial di cumplimento cu suficiente autoridad riba cumplimento di Lwtf. Specificamente, el a argumenta cu e rol di e oficial tabata mucho limita y no tabata encera responsabilidad completo pa garantisa cumplimento di regulacionnan.
RBC a rechasa e caracterisacion aki, bisando cu su oficial di cumplimento ta envolvi activamente den supervision di cumplimento di regulacion, incluyendo procesonan di diligencia debido di cliente. E banco tambe a señala cu su cuadro di cumplimento ta ser sostene pa su organisacion mama internacional, loke ta permiti un acercamento coordina pa maneho di riesgo.
Corte a haya cu CBA no a refuta e splicacion di e banco adecuadamente. El a critica e regulador pa depende pa gran parti riba conclusionnan anterior sin duna un contesta detaya na e argumentonan di e banco. Den ausencia di un hustificacion cla y fundamenta, corte a determina cu e violacion aki tampoco no a keda proba, loke a conduci na anulacion di e boet corespondiente.
Mientras cu RBC a logra anula tres di e cinco castigonan, corte a sostene dos violacion cu no a ser contesta durante e proceso di obhecion anterior. Esakinan tabata relaciona cu otro aspecto di e obligacionnan di prevencion di labamento di placa di e banco y a resulta den boetnan na un total di Afl. 285.300.
Despues di a aplica e mesun reduccion di 30% cu a usa den e decision original, corte a pone e castigo final na Afl. 199.710. Corte a nenga di duna cualkier reduccion adicional basa riba e duracion di e procedemento, señalando cu RBC no a desafia e violacionnan particular aki anteriormente y pues no por a reclama stress indebido of incertidumbre relaciona cu nan.
Banda di reduci e boet, corte a ordena CBA pa reembolsa RBC pa gastonan huridico cu ta suma na Afl. 1.750, como tambe e tarifa di presentacion den corte.
